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お客様の本位の業務運営方針(FD宣言)

お客様の本位の業務運営方針(FD宣言)

私たち、有限会社プラスワン保険企画(以下、当社)はお客様本位の業務運営を基本指針とします。今後も当社がお客様に「信頼され、愛される」代理店であり続けるためには時代の変化に合わせて自らを変革し自らを律する代理店へと進化する必要があると考えています。当社は、これらの時代の変化を好機ととらえ、『顧客の最善の利益の追求が、ひいては自らの収益拡大及び中長期的成長の源である』との認識のもと、顧客本位の業務運営を実現するべく、以下の方針を定め、取り組んでまいります。

【経営理念】
  • お客様へ安全と安心の提供に努め、地域社会の発展に貢献します。
  • お客様から信頼される会社を目指します。
  • 仕事に生き甲斐を感じ、充実した人生を送ることができる会社を目指します。
1.お客様本位の業務運営方針

 当社は、徹底したお客様視点に基づくお客様本位の業務運営を実現するともに、地域でお役に立つ企業としての社会的責任を果たしていきます。
 お客様が求める質の高いサービスと専門性の高いコンサルティングを提供するため、お客様に寄り添った行動を心掛けます。

2.顧客の最善の利益の追求

 ライフ・コンサルタントとして、お客様が抱える不安や問題の解決手段の一つとして保険商品や付帯サービスを提案します。
 お客様の最善の利益を図るため、当社推奨方針を説明し、お客様が合理的な判断ができるよう分かりやすく情報提供を行います。
 当初意向、最終意向の把握・確認を丁寧に行い、最適な提案に努めます。

3.利益相反の適切な管理

 当社はお客様の意向に沿った保険の選び方・商品内容をお客様に丁寧にご案内します。
乗換時の留意点を丁寧にご説明するとともに、契約内容確認書を用い、管理体制を構築します。

4.手数料等の明確化

 当社は、生命保険・損害保険代理店として、保険商品の販売を対価として、当該保険商品を提供する保険会社から代理店手数料を受領します。
 保険会社から受領する販売手数料は、保険会社や保険商品等によって異なりますが、当社で定めた推奨方針に従い、保険商品を販売しており、保険会社から受領する販売手数料の違いにより、お客様へ提供するサービスや保険商品を変えることはありません。
 当社は、お客様にリスクを有する商品を提案・推奨する場合、保険料の一部が保険契約の締結・維持等の費用に充てられることなど、ご負担いただく費用を保険募集時の資料(「契約概要」、「注意喚起情報」)等を用いて説明を行い、ご理解いただけるよう努めます。

5.重要な情報の分かりやすい提供

当社は、常にお客様の立場で考え、お客様のご意向に沿った商品を誠実かつ公正に提供し、商品内容を分かりやすくご説明します。
 特に、リスクを有する商品については、お客様の判断に影響する重要な情報として、「ご契約時」、「ご契約期間中」、「ご解約時」にお客様が負担する費用等を丁寧に分かりやすく説明します。

6.顧客にふさわしいサービスの提供

 お客様の知識や経験、ご加入目的や現状等の確認を行い、お客様のご意向に沿ったサービスを提供します。
 損害保険における事故や災害時、生命保険における保険金や給付金請求時においても、お客様をサポートし、最善のサービスを提供します。

7.従業員に対する適切な動機付けの枠組み

 本宣言における『顧客の最善の利益追求』のための社員教育計画を策定し、これに資するための報酬・評価制度を定め、これに基づき日々の営業活動を行っています。
 社員一人一人が、経営理念を理解し、保険商品や周辺知識を習得するための研修を定期的に行い、社員のレベルアップに努めます。特に、金利、為替等リスクのある特定保険商品や、高齢者等への対応など、トラブルが生じやすい商品については重点テーマとするなど、リスク等の度合いに応じた教育を行い、お客様に適切に対応するための体制を構築いたします。

【KPI:重要業績成果指標】
  1. 「お客様の声」受付件数目標月:8件以上及びその改善取り組み
  2. コンプライアンス研修実施:年2回
  3. お客様の声を生かした改善対策:週1回
  4. 生命保険継続率 13か月継続率:95%
            25か月:93% 37か月:90%
  5. 損害保険更新率:92%


 
募集文書番号:20-T04577(2020年12月23日作成) | 会社概要・スタッフの顔 | 個人情報保護方針 | 勧誘方針 | FD宣言